防骗资讯 第34页

利箭在行动在2019年无数次揭露“中国梦护贫保险”是传销，是诈骗。目前山东省滨州市中级人民法院在2月26日公布了“中国梦 护贫保险”特大传销总头子 詹德农等人的二审判决书：

2019年1月，被告人詹德农以网名“中央苏区龙会长”、“龙会长”、“龙大富”、“龙肖笑”等虚拟身份，策划创设了“中国梦护贫保险”项目，并虚构该项目得到了国家领导人的支持，利用微信进行广泛宣传开展，引诱、发展人员加入。同年3月，大批人员开始加入该项目。

被告人詹德农策划的护贫保险项目分为三种模式，分别是300元买10年的护贫保险、900元买30年的护贫保险、1800元买60年的护贫保险（实际运行中绝大多数会员加入了1800元的项目），参加者分别交纳300元、900元或1800元即可成为会员。詹德农承诺加入“1800元”模式的会员能免费到港澳云南等地旅游，会员介绍他人入会，可获得下三级的返利，进入微信红包群抢红包，且一年后能分得2000万元。

“1800元”模式的返利方式为介绍他人交纳1800元入会，介绍人可获利900元，介绍人的上一级获利300元，介绍人的上两级获利200元，剩余400元全部转给詹德农。交纳1800元入会后即为总代理，会员若成功介绍4人入会，并单独向詹德农交纳132.6元，晋升为全国总代理，总代理和全国总代理报单数有限制，全国总代理单独向詹德农交纳一定款项后，可以获得特免权，即可每天无上限发展会员并报单。

其中，晋升全国总代理时詹德农又结合了“688元易途旅游”模式，即上一级返利300元、上二、四、六级返利20元、上三、五级返利100元。传销模式运营期间，为便于管理，詹德农要求所有下级均按照统一格式微信报单、一级级报送，并由享有特免权的会员通过微信上报给其昵称为“中央苏区龙会长”的微信。期间，被告人李某秀通过微信积极宣传推广护贫保险项目，并建立、管理会员微信学习群、红包群，给詹德农操作该项目提供支持、帮助。
“龙会长”像“疯子”一样的忽悠，居然有那么多人相信！

2019年4月25日，被告人赵某霞缴纳1800元加入护贫保险项目。次日，赵某霞介绍被告人李某喜等人加入，后李某喜继续发展他人加入。同年5月，赵某霞向被告人詹德农交纳4000元后获得特免权，并成为詹德农的直接下级。截至案发，詹德农共发展会员134643人，层级35级，该项目经营总额242357400元，经营收入总额5754万多元，收入余额4747万多元，赵某霞共发展下线会员523人，层级11级。李某喜共发展下线会员281人，层级10级。
被告人詹德农在操作护贫保险过程中，其利用本人或亲属名下银行卡、支付宝、微信等账户收取会员费用。案发后，惠民县公安局对上述银行卡、支付宝、微信等账户的款项进行了冻结，同时依法扣押詹德农笔记本电脑一台、用传销资金购买的金色项链一条、有关“中国梦护贫保险”资料一宗，扣押詹德农、李某秀手机十三部、涉案资金2238万多元等物品，扣押赵某霞手机二部、记录“中国梦护贫保险”的材料一宗以及非法所得现金13240元，扣押李某喜手机二部以及非法所得现金10700元。
原审法院认为，被告人詹德农、李某秀、赵某霞、李某喜其行为均已构成组织、领导传销活动罪。詹德农在缓刑考验期限内犯新罪，应撤销缓刑，数罪并罚。被告人李某秀到案后如实供述其罪行，构成坦白，且是从犯，愿意接受处罚，应减轻处罚。被告人赵某霞在刑罚执行完毕以后五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。其到案后如实供述主要犯罪事实，构成坦白，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，愿意接受处罚，应减轻处罚。被告人李某喜到案后如实供述主要犯罪事实，构成坦白，且在共同犯罪中起次要作用，系从犯，愿意接受处罚，应减轻处罚。
撤销江苏省宿迁市宿豫区人民法院（2018）苏1311刑初457号刑事判决中对被告人詹德农宣告缓刑部分。
以被告人詹德农犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑6年5个月，并处罚金人民币200万元，与原判有期徒刑1年并罚，决定执行有期徒刑6年6个月，并处罚金人民币200万元。
被告人李某秀犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑2年5个月，并处罚金人民币10万元。
被告人赵某霞犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑2年，并处罚金人民币2万元。
被告人李某喜犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑1年5个月，缓刑2年，并处罚金人民币1万元。涉案传销资金5754万多元，依法予以追缴。扣押物品由扣押机关依法予以处理。
一审宣判后被告人詹德农、李某秀、赵某霞不服，提出上诉。
关于上诉人詹德农辩护人提出“詹德农系无刑事责任能力的人，申请对其精神状况进行鉴定”的辩护意见，经审理认为，在案证据能够证实詹德农自行设计涉案项目运作模式并通过微信等宣传、推广该项目，且其实施涉案行为时仍在缓刑考验期内，其按期向矫正机关报告情况；其能够正常参与法庭审理、独立发表辩解意见；其同监室人员、管教人员亦均证实其表现正常、思路清晰；侦查阶段其亲属的证言仅证实其脾气暴躁，故并无证据显示其有精神疾病，对辩护人所提××鉴定申请不予准许，对该辩护意见不予采纳。
滨州市中级人民法院认为原审量刑适当，对该上诉理由、辩护意见及抗诉理由均不予采纳， 驳回上诉，维持原判。

帮助你不被骗，还说利箭是“水军”“反华势力，攻击“民族企业”….当初骂利箭的人是不是该给利箭一个道歉？
不信利箭，必定被骗！
【文章来源：利箭在行动，版权归原作者，如有侵权，联系删除,转载请注明出处，特此鸣谢！】

澎湃新闻从长沙市公安局刑侦支队获悉，今年1-2月份，长沙警方受理因视频裸聊被敲诈案件76起，涉案金额达416万元。
2021年2月21日凌晨，在长沙工作的张家界男子小李通过某交友软件认识了一个网名为“一枝梅”的女网友，双方通过QQ聊得非常开心。“一枝梅”给小李发送了一虚假社交平台的手机APP下载链接，提出要在这个APP上和小李视频“深度交流”。小李点击下载APP后，对方给了小李一个提取码。小李输入提取码后，和对方成功视频。“一枝梅”在视频中做了很多露骨的动作，小李也“坦诚相见”。

不久，对方挂断视频，然后给小李发来了刚才的视频录像和小李的手机通讯录，声称要小李出钱把视频买下来，否则就群发给他的家人和朋友。小李只好向对方账户转账26000元。但此时又有一名自称是“网管”的人加了小李，语气态度非常凶悍，要求小李再次转账。小李声称自己没钱了，“网管”便要小李进入“腾讯会议”APP，共享小李的手机屏幕，然后要挟小李到京东、支付宝等多个网贷平台借贷。小李无奈，只好按照对方的要求在多家网贷平台贷款共计28万元转账给对方。当对方再次威胁小李继续要钱时，小李选择报警求助。
接警后，长沙市反诈中心快速处置，成功止付涉案资金13万元。目前案件仍在进一步侦办之中。
长沙警方揭示该类案件的手段：
1、广泛撒网寻找猎物。犯罪嫌疑人以美女头像为诱饵通过各类社交平台广泛交友，把受害人引流到第三方聊天软件上，然后通过话术，诱导目标去下载所谓的裸聊APP。
2、诱导安装木马软件。这个所谓的裸聊APP实则是个能获取通讯录的木马程序，一旦受害人下载该APP，手机上的通讯录就被犯罪嫌疑人的后台掌握和记录。
3、开启裸聊录制视频。对面“美女”发来露骨的视频，其实是犯罪嫌疑人事先录制好的一个小视频，目的是引诱受害人“深度交流”。当受害人和这个视频互动的时候，早已经被犯罪嫌疑人录下了整个过程。
4、威胁群发进行敲诈。“美女”露出真实面目，发来受害人通讯录及裸聊的视频，要求受害人向指定账户转账。
5、无底洞式威胁敲诈。对方以“网管”“老板”等多种不同身份要求受害人转账汇款。受害人迫于压力只能照办。犯罪嫌疑人还会要求受害人共享手机屏幕，操控受害人去网贷平台借贷。
来源:澎湃新闻

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10人联名举报中脉公司在北京涉嫌传销、诈骗、虚假宣传。

我们是被南京中脉科技有限公司旗下的中脉LACA(现更名为:真美国际)内衣产品所蒙骗的受害者，我们怀着无比悲愤的心情向贵局联名举报中脉LACA内衣打着直销的旗号干着非法传销实质行为，恳请贵局帮助我们这群受害者要回我们的血汗钱，同时希望贵局重视这个组织，规范其行为，避免更多不清楚内情的人上当受骗。

我们10人分别以不同时间和不同金额加盟中脉LACA(现:真美国际)，最少的4万，最多的20万，一共合计128万。成为中脉公司的经销商后并没有给我们下发直销员证，也没有正式合同。但加盟后经销商却可以以2种方式向客户推荐产品:一是零售一套产品6510.利润提成远远高于《直销管理条例》中提成不能大于30%的相关规定；二是找人来加盟(也就是拉人头)。

这家公司的奖励额度更是达到了70%多，层级能拿26代。拉一个人头可按单(4万为一单)的15%获得推广费，拉3个人后可升级到县级(现:一星)代理，拉9个人后可升级到市级(二星)代理，拉27个人后可升级到省级(三星)代理。上到县级下面可以拿5代钱，上到市级下面可以拿8代钱，上到省级可以拿7代钱…另外还有别的管理奖和奖衔的奖金。这严重违法直销管理条例的多层次收取佣金 ！

经销商奖金制度

经销商奖金制度

经销商奖金制度

经销商奖金制度

同以往的老传销不同，中脉LACA披上了一层温情脉脉的面纱，他们通过会所进行讲茶道，品红酒，讲女性文化等让人在不知不觉中上当受骗。通过他们精心设计的骗局让我们不知不觉落入陷阱。频繁给我们“上课洗脑”  ，找一些所谓的成功人士讲自己的“发家致富”  心得，如何在这里月收入挣到几十万，几百万，甚至上千万，让不明真相的参与者羡慕不已，并且努力效仿，成天活在谎言和自己的幻想中。

在这里她们会不断的扩大你的梦想，了解你的家庭状况后，她们会让你从之前的4万、8万加盟追加到16万、20万、甚至更多。还会让你给你的老公打单，给你的父母打单。我(李丽兰)  就深受其害，从最初的4万到现在投入的几百万。(其中包括在北京市朝阳区二环边上的一家760平米的会所，这家会所是股东制，一共投入了300多万) 。
在经营一段时间后发现很多问题，比如:中脉在北京并没有直销审批区域，可会所却多达30来家。销售产品时我们也无法给客户提供发票，向公司要也没有，连我们加盟时打款收据都不提供。也没有产品功效的证明文件，更没有退货换货的制度…当我觉察到这些找到上级经销商和公司退单退货时，她们让我找人进来才能给我替单，我都已经发现自己上当受骗了，怎么可能再去欺骗身边的亲朋好友。实在不愿意和这样的组织继续为伍！

加盟中脉后，公司会给经销商发一些宣传资料，其中有中脉公司老总和国家领导人一起出访国外的一些图片，更有一些前国家领导人来会所合影的图片。(我均有照片为证)！老经销商就会教新人看图说话，说什么国家都支持，你们还担心什么等等做为宣传，诱导消费者。

在这里，我们除了前期投入的4~20万不等的加盟费，进来后才发现这里永远都是个无底洞，中间有各种学习，比如:新人训，美体师初级中级高级训、A训、B训、动力训、领导训等等，其学习费用也是从几百到几千不等，再加上往返吃住，一次下来得好几千，基本是每个月都会有。而且你学过了还让你反复去学，还要陪同新人学。另外还有各种大小型招商会费用从100－1000不等。而且如果你做了一段时间，上级经销商会让你压票，就是提前把门票买了，1000元一张时让我压过20张票，也就是2万元，后期如果你约不到人来参加，自己倒不出去就会作废，损失惨重！

如今他们打着“普及品质生活方式和真美品购商城”来宣传和开展工作，这里有多少人是靠刷信用卡来维持生活的，还有很多像我一样背负了沉重的债务，无处申诉的，也有很多家庭因此走向了分离的边缘…我们为我们之前的行为认错，我们有勇气走出来指责，希望贵局能帮助我们维护我们的权益，追回被骗的加盟费！规范行业制度，严肃处理这种违法违规的行业行为。避免更多像我们一样的受害者再次受骗！万分感谢！

被迫受害者:李x兰及以上10人联名举报。

文章来源：打传防骗 ，特此鸣谢！

上午在基金群里，大家聊的不亦乐乎，有人说干医药，有的人喊大消费，吃瓜群众在喊打钱干就完了???

下午跌的都默不作声了，村长之前有幸见过这种跌法，这种跌法始于项羽刘邦时期，当时霸王项羽因为和虞姬爱恨纠葛，瞎了一样的指挥，最后跌落神坛，从那个时候，就有了瞎姬霸跌这个成语。

行情跌的真的猛，这一轮杀跌力度空前强大，但是，我很乐观，一个原因是我有盈利，另一个原因是周期轮动从来不可能是直接一根阳线拉十倍，终归要有个过程，大家都是成年人，应该知道，欲拒还迎的前戏，才是高潮的关键。

中国股市向来七八年一轮大牛市，这已经是一种共识，但是在牛市来之前，那真的是很恐怖，就让你害怕到感觉手里拿的是定时炸弹一样，尽早抛出去为好，但是一旦你抛出去。

就上当了。

红颜终究会老，草丛总有盖伦，班主任一定在教室的后门，凡事都有规律可循，所有的资产都会有周期轮动，我们需要做的就是顺势而为，别乱动。

我之所以不玩波段，是因为短期内的趋势真的是难以把握，把时间往回调，中美贸易战，新冠肺炎疫情，美国总统大选，美元无限印钞等等，世界发生了那么多大事，可以说是每一分每一秒都有刺激到我们敏感的神经，稍微神经薄弱的人，都承受不住这一轮又一轮的新闻轰炸而下车，但是，股市晃晃悠悠的最高涨到了3800多，即使到了今天，还在3500以上。

如果从指数收益来看，这两年大A很争气。

明明有那么多不利因素，但是仍然无法抵挡周期轮动，要多不合理就有多不合理，这就像美国攻打伊拉克一样，有理由要上，没有理由制造理由也要上，总之周期到了，上是一定的，没有任何其他可能。

目前基金经历的，我认为就是上面这个首次抛售，熊市陷阱阶段，这一轮震荡洗盘以后，就会开启中国a股的真正意义上由基金等机构推动的超级大牛市，稳牛慢年超级牛，突破10000点的中国牛?

有兴趣的可以把08年大牛市和15年大牛市的k线图拉出来看看，对比对比。

这段话有屁股决定脑袋的因素在里面，所以大家酌情参考。

为什么我会这么认为呢？

随着中国的崛起以及在世界中扮演角色的不同，我觉得到了大A股该崛起的时候了，最好是回调到位，一飞冲天。当然这不太可能，估计还是反反复复的震荡上行。

有些朋友问村长，币圈目前还有没有机会，我是认为币圈到了该离场的时候，已经十多倍了，知足常乐，落袋为安。

经典价值泡沫理论整个过程就是以十倍为分水岭，一旦到达十倍，就会牛转熊，不信各位可以回头看看各类资产的走势图，是不是如此。

投资各种资产，如何去判断哪个什么时候进场，哪个什么时候出场，需要多年的经验和自己的感觉，需要摸索。

我给大家举个例子。

投资，就像是大家去泡澡堂子，澡堂子这东西南方的朋友可能见得比较少，北方的朋友见得多。

泡澡一般是一个大池子，里面呢水温稍稍微有那么一点点热，人在里面泡着很舒服。

一开始去的时候，就我一个人独占一个大池子，水也清亮，但是很冷清没什么人聊天，后来随着商家开始在媒体上做广告，说数字货币这个池子泡着舒服，还能壮阳，所以池子里面的人越来越多，越来越多，但是池子里面的水也是越来越浑浊。

我一开始想，公共场合就这样的，再泡会儿，可是当我看到有个大哥开始在池子里面搓澡，还说自己身上搓下来的泥，有益于池子水的生态的，旁边还一群捧臭脚的等着喝搓澡水的时候，我就知道，这池子不行了，得让商家换完水，我才能再来。

(无良项目方发币越来越频繁，散户无脑式摇旗呐喊)

所以我果断起身，准备换个池子，就在我起身的时候，我眼睛一瞟，有几个小孩在池子里面还撒了一泡尿，而泡在池子里面的人还觉得水多了真好。

我没有改变池子环境的能力，所以我直接再选两个干净的池子，继续泡。

而基金这个圈子，刚好现在是澡堂子老板换水阶段，他换完水，我正好接着泡。

等基金这个池子泡完了，如果看一圈，实在是没有再能泡的池子，那就回家睡觉，泡澡，只是生活的一部分嘛，只要有钱，什么时候，去哪里泡澡还不是自己说了算。

我这个故事不知道我讲的清楚不清楚，大家听的明白不明白？

投资这件事，如果不是玩短线，需要做的只是掌握好买点和卖点就行，大概差不多到了一定的周期就买入，然后坚定持有到最终的时间节点差不多了就卖出，没有什么太复杂的。

就目前这种情况，我是继续保持乐观，耐住性子等到八九月份再看。

最后，既然大家是一个坑的战友，那一定要牢记以下三句话:

闲钱参与，长期持有，耐住寂寞。

不补仓、不割肉、不做波段、不盈利、不出局。

投资，是为了改善生活，不是为了改变生活，改善是变好，改变，可上可下。

最后，祝大家元宵节快乐。

 

“嫩江公司造假是黑河公司下的命令’，而黑河公司的新旧两任领导跟我谈话时，也说‘造假是黑龙江省公司同意的，不然嫩江和黑河都不敢这么做’。”张乃丹表示，“以上录音我都有，也已经刻录成光盘。”

2月24日早间，微博话题#员工实名举报中国人寿造假#登顶微博热搜，截至发稿，该话题阅读量已超6亿。一名自称在中国人寿嫩江支公司工作16年的员工实名举报称，前嫩江支公司总经理孙小刚存在保费造假、骗保套钱谋取私利等问题，涉事金额至少数百万元。
据举报信，该员工名为张乃丹，自2019年1月起便向上级部门多次举报孙小刚造假贪污问题，举报内容被查证属实。
“嫩江公司造假是黑河公司下的命令’，而黑河公司的新旧两任领导跟我谈话时，也说‘造假是黑龙江省公司同意的，不然嫩江和黑河都不敢这么做’。”张乃丹表示，“以上录音我都有，也已经刻录成光盘。”
据媒体报道，中国人寿方面称正在调查核实，有消息会及时回应。而涉事人孙小刚则称，张乃丹在网络平台所说关于自己的问题不存在。
此外，黑龙江银保监局相关工作人员对媒体回应称，目前该局正在研究此事，相关问题有专人在负责，“对于具体处置问题，我们肯定会有后续措施。”
举报事件发酵后，前中国人寿合肥分公司员工卢航（化名）向雷达财经表示，自己在为期一年的入职时间里，多次经历了虚假人力、盗取客户信息等问题。
有行业人士表示，长期以来，保险公司在业务经营中都存在“五虚”问题，即虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚假理赔和虚挂保费。举报事件，可能会推进行业改变。
16年老员工：黑河公司领导称造假获得省公司同意
目前，张乃丹在微博、抖音、知乎等平台均留下了自己的举报记录，包括文字、视频和照片、截图等，其在抖音号中的备注写道：“如果视频突然不见了，那是被和谐了，我所说皆真实、有证据。”
相关话题在微博热传后，网友很快找到了张乃丹在其他平台的账号并纷纷点赞、留言，其在抖音中的置顶视频，2月24日上午刚刚重新发布，截至发稿点赞量已超168w；而其在微博账号下所发的每一条动态，也均有成百上千个网友为其评论、点赞。

虽然张乃丹举报一事在2月24日大规模发酵，但自其举报开始至今已两年有余。
根据举报信内容，张乃丹现年32岁，党员，自17岁上班起就一直负责嫩江公司个险部的财务报账及综合管理工作。
举报信称，2017年1月孙小刚任职嫩江公司总经理后，为完成公司保费任务，套取公司奖金、绩效以及达成自己的职务晋升所做出的，并被黑龙江银保监局查证属实的主要违规事项有三。
其一是将公司几款长期理财产品包装成1年定期储蓄产品，骗客户购买，承诺给予高额利息，第二年让客户统一退保，还逼迫员工造假为其牟利，借助虚假保费1000多万元套取公司佣金、奖金、绩效等非法所得200多万元，套出的钱至今下落不明。
其二是公司从系统中调取客户身份证等个人信息，伪造客户签字、单位证明，并为客户办理假入司，给营销员做经济担保等，还私开银行账户用于交易保单佣金和公司奖金，虚假增员每年至少200多人。
其三是孙小刚每月都伪造客户签字参加公司的客养旅游、产品宣传以及各种宴请活动，套取客养费、宣传费、冒领用户礼品，还编造各种支出科目伪造假凭证套钱。
某保险行业从业人员刘灿向雷达财经介绍称，客养旅游一般是公司为高净值客户提供的服务，目的是维系与客户之间的关系，宴请活动也是类似，产品宣传则基本可以理解为给新险种做广告。“按照这封举报信的说法，可能他们花10万，但报上去的时候报20万，这样就赚到了。”
张乃丹表示，在其拒绝站队后，孙小刚拉帮结派培养亲信并带头孤立自己，并用其财务账号继续造假套钱，让张乃丹顶着报账员的名头，承担工作风险，但实际上张乃丹的本岗位工作已经被他架空。
此外，张乃丹还表示，自己在向黑河分公司前任经理反映情况时，却被告知“全黑河地区都是这么做的”；2019年1月自己开始向上级监管部门检举后，还曾遭遇相关调查人员“不专业、不作为”的现象。至2020年11月24日，自己已向上级监管部门进行了10次实名举报。
“嫩江公司造假是黑河公司下的命令’，而黑河公司的新旧两任领导跟我谈话时，也说‘造假是黑龙江省公司同意的，不然嫩江和黑河都不敢这么做’。”张乃丹表示，“以上录音我都有，也已经刻录成光盘。”
对此，雷达财经尝试从多个渠道联系张乃丹本人，但其均未给予回应；此外，中国人寿保险股份有限公司嫩江支公司的电话也一直未能拨通。
针对上述张乃丹提出的几点问题，北京中闻律师事务所律师李亚向雷达财经表示，中国银保监会印发的《商业银行代理保险业务管理办法》中规定，商业银行代理保险业务严禁“将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售”、“将不确定利益的保险产品的收益承诺为保证收益”等行为。保险公司销售产品同样不能违反上述规定。
李亚认为，若上述所言为事实，则当事人将分别涉嫌构成对消费者的欺诈、侵犯客户的个人信息以及构成贪污罪或职务侵占罪这一类型的犯罪。
孙小刚否认造假，嫩江公司曾因虚列费用遭监管处罚

据中新经纬报道，孙小刚本人认为，“她说我造假、做假保费、贪污套取资金并且占为己有均不属实，她还说我窃取客户资料、虚假增员和身价千万都不存在。”
孙小刚还称，之前和张乃丹曾因工作问题存在矛盾，其所说的经营上不妥当的问题当地银保监局也有相关处理。“现在她的行为侵犯了我个人权益，我准备起诉她。”
值得一提的是，2019年底，银保监会网站曾公布的黑河银保监分局行政处罚信息公开表显示，中国人寿嫩江支公司存在虚列费用的违法违规行为。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条，黑河银保监分局对其处以罚款10万元。
而孙小刚等则对中国人寿嫩江支公司虚列费用问题负直接责任。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条，黑河银保监分局分别对其警告并处罚款1万元。
据天眼查，2018年4月13日，孙小刚新增为中国人寿嫩江支公司负责人，2020年7月，中国人寿嫩江支公司发生负责人变更，由孙小刚变更为白洁；一同退出的还有曾担任该公司负责人后任副总经理的闫嵬。
此外，雷达财经了解到，中国人寿黑河分公司曾起诉过张乃丹，当时张乃丹一审胜诉。据黑龙江省黑河市中级人民法院一份民事裁定书显示，中国人寿黑河分公司曾因与张乃丹名誉权纠纷案不服嫩江人民法院的民事判决提起上诉，但随后撤诉。

合肥前员工也称存在造假

随着张乃丹举报视频和文章的扩散，亦有其他举报者站出指证中国人寿存在的诸多问题。
一位名叫卢航的人士在微博留言称，自己是从大三开始进入中国人寿合肥分公司实习的，虽然正式工作的时间只有10个月，但也见证了公司的种种“劣迹”。
其中，最为突出的就是盗取客户信息和简历信息制造虚假业绩从而获取奖励的问题。
据卢航介绍，刚进公司的时候自己的工资由三部分构成，分别是基础工资、业绩带来的佣金以及人力的奖励。“基础工资基本拿不满，因为业绩完不成；第二部分主要是签保单得到的佣金收入；人力即如果自己能招到人并且当月转正，就会有奖金。”
“我当上主管以后才知道，可以通过中介公司买人进来，有的一次性买几十人，给他们挂单，甚至把自己的房子抵押，给所有人挂单换取奖励和晋升。”
所谓挂单，通常情况下指以本人的名义给自己上保险，以这种方式操作即可赚取公司奖励及佣金。卢航称，主管为拿到业绩和人力的奖励，会从特殊渠道购买价格上万的简历，还曾要求下属自己购买简历。
此外，“主管还会在各种兼职群里物色刚毕业的学生，让他们做文员，用特殊的外挂打卡，这样就能用他们的工号出单获取利益。”卢航表示，这些被招来做文员的人的工资，是由主管亲自垫付的，因为在公司奖励方案很高的情况下，平均给每个人挂单都能挣一千，所以才有人不惜抵押房产，并将以此获得的贷款用来“买人”、发工资，从而赚取更多的佣金和奖励。
“当时的同事，一共有几十个人去举报，很多人遇到的事情比我还严重，甚至有被部长堵在路上暴力威胁惹来警察的。”卢航称，虽然准备了很多材料，并在半年前就已开始向上级部门举报，但至今这些举报也并未收获明确的结果。
浙江汉鼎律师事务所律师张永辉表示，无论是在何种平台出售招聘网站中的求职者简历，还是帮助他人私自获取公民个人联系方式并非法获利，都涉嫌触犯了出售、非法获取公民个人信息罪。
前平安员工举报称公司存在严重违法违纪行为
雷达财经注意到，2月24日下午，一名自称为“平安黑龙江分公司区拓二区三十五处”的原中国平安员工刘继刚举报称，中国平安存在内外勤相互勾结、以传销形式发展团队，造成几百人上当受骗、蒙受巨大经济损失等严重违反规定行为。
线索来源于腾讯新闻相关话题

刘继刚向雷达财经表示，区拓三十五处经理冯某通过虚假招聘和虚假面谈引诱新人上岗，并在2017年2月至2019年6月期间大范围利用购买58同城的简历制造公司增员，以获取业绩上的提成和奖励。值得一提的是，购买简历的资金由员工来出。
据刘继刚介绍，58网站的名单每份的价格在5200至10200不等，5200元大概能拿到2600份简历，最开始的时候简历的单价还没有这么贵，后来需求量越来越大，简历开始涨价，直至最低5200元一份。
刘继刚提供的聊天记录
此外，刘继刚还称，冯某组建了几百人的“助理团队”，这个特殊的团队由冯某的嫂子负责管理，每个月冯某嫂子会按照每个助理300元的标准收取管理费，而助理团队的租房费用（每月每名助理700元）以及每月工资（每人1500-1800元不等）也均需要员工们来承担。
“35处由2017年2月不足200人的团队，在短短一年多的时间里就发展到1000余人的团队，背后是无数人用信用卡、贷款、网贷购买简历和雇用助理，并因此付出了无法挽回的经济损失。”
“人证有很多，因为当初在开晨会的时候冯某明确地说过了这件事。公司表面上很好，但很多人都是敢怒不敢言。”刘继刚透露。
除此之外，刘继刚在举报信中还写道，公司还存在低龄违规上岗、在定点合作单位进行虚假报销等问题，仅冯某的一次生日会涉案金额就高达80万元以上。
刘继刚还称，自己曾举报，黑龙江银保监会调查后，认定中国平安保险公司果戈里分公司当初在招聘时存在违法违规。
刘继刚提供的举报回复函件

保险行业“五虚”问题突出

对于张乃丹举报信中的描述，有保险从业经历的网友表示，“其实这些现象在保险行业一直存在，内行人早已习惯且麻木了……”也有网友认为，这个事情意味着，保险行业是该改变了。
刘灿认为，这里面有公司价值观的问题，而像盗取客户个人信息这种情况，自己也没听说过，只是对虚假增员有所耳闻。
“更常见的做法是，在招聘网站发帖或通过其他途径招人增员，哪怕只是为了完成增员业绩，就告诉对方，培训通过拿到资格就可以了。反正拿到资格，在一定时期达到一定人数，对主管来说，增员目标就完成了。再不济，找有空的亲戚朋友帮忙，起码也是合规的。”
其实，一直以来，保险公司在业务经营中都存在“五虚”问题，即虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚假理赔和虚挂保费。而在监管机构的检查中，虚假费用是各种问题中的重灾区。
近期，江苏银保监局、黑龙江银保监局、大兴安岭银保监分局都曾因相关事宜开出罚单。
不过也有行业人士表示，尽管行业中长险短做、销售误导是比较普遍的问题，但通过多年的治理，近年来已有明显的改善。
应受访者要求，本文中卢航、刘灿均为化名。
文章来源：雷达财经，特此鸣谢！

人民网2月25日消息，对于24日原中国平安员工的举报，中国平安25日回应称，根据平安人寿的核实了解，该举报内容发生在2020年，当时寿险公司就高度重视举报内容，已经做出相关处理动作。责任人处置方面，寿险黑龙江分公司已按照公司制度开除被举报人冯某，对负有管理责任的内勤人员也进行了相应处罚。

2月24日，一自称曾是平安保险黑龙江分公司区拓二区三十五处员工@阿哒西 发文举报称，中国平安存在内外勤相互勾结、以传销形式发展团队，造成几百人上当受骗、蒙受巨大经济损失等严重违反规定的行为。举报对象为区拓三十五处经理冯某。

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打着“积极响应贵州省政府号召，推动黔货出山，助力脱贫攻坚，推动精准扶贫”等名义，发展传销人员1万余人，吸收传销资金高达3.99亿元。

2月21日，鹰鉴获悉，贵州省遵义市汇川区人民检察院对外披露了“黔都优品”特大传销案。

鹰鉴获悉，2018年2月6日，贵州省仁怀市封匠科技有限公司（以下简称贵州封匠公司）成立。2019年9月份左右，付某某（另案处理）（在贵州封匠公司汇川区分公司期间化名刘某某）和简某某（在逃）商议成立贵州封匠公司汇川区分公司开发“黔都优品”APP平台，付某某、简某某以杨某庆的贵州封匠公司对外从事经营活动。
为有利于业务开展，付某某、杨某庆等人在遵义市汇川区成立贵州封匠公司汇川区分公司，公司下设事业部、财务部、市场部、品控部、企划部、法务部、行政部、客户部、人事部等9个部门。
贵州封匠公司汇川区分公司对外打着“积极响应贵州省政府号召，推动黔货出山，助力脱贫攻坚，推动精准扶贫”等名义，于2019年10月底开发了一款名为“黔都优品”APP并正式上线。
为了增加其行为的迷惑性、诱惑性和欺骗性，贵州封匠公司汇川区分公司打着黔货出山、政府支持、扶贫项目开发等口号，实则所谓“销售”包括非黔货商品，打着买卖商品的电子商务平台的幌子，实则以参与人员变相缴纳入会费用获得平台寄售资格、根据发展人头数量的多少给予提成奖励并形成一定顺序的层级以及可以在平台上购买商品并由平台帮助寄售投资赚钱获利等吸引会员。
任何一个加入“黔都优品”APP平台的会员都可以成为店主并且在“黔都优品”APP平台上销售其在“黔都优品”APP平台批发区抢购的商品赚钱获利，仅少部分“黔都优品”APP平台会员购买并收到了“黔都优品”APP平台专卖区上的商品，其目的是为了获得在“黔都优品”APP平台批发区上的商品批发额度，未抢购商品寄售赚钱获利。
“黔都优品”APP规定，会员通过下载APP或者扫描已注册会员分享的二维码注册成为该平台会员，会员通过该商城的“零售区”选购商品，“零售区”的商品会邮寄给会员，会员通过在“零售区”购买商品可获得其销售金额1.6倍的商品批发额度。
该额度可以在商城上的“批发区”以1-3折左右的现金抢购商品，抢购的商品可以自用或选择在商城上寄售，商品寄售成功后会员可获得商品利润的80%，利润返还至会员商城的钱包再进行提现，提现的手续费为1%，在一个寄售周期内的利润高达6%左右，且商品实际价值远低于售卖价格。
会员在商城上寄售商品需向商城购买服务卷，每寄售1000元的商品需购买一张服务卷，并依次类推，额度越高所需服务卷越多。
该商城根据发展的会员的数量成为相应级别的代理商，付某某以及简某某、林某某、李某某等人可以通过“黔都优品”APP后台人为调整自己的代理级别和控制“黔都优品”APP平台会员注入的资金形成的资金池的资金流向和用途。
按照“黔都优品”APP平台的规则，团队销售达30万元以上成为县级代理商，可获得整体会员寄售利润25%的代理奖；团队销售达300万元以上成为市级代理商，可获得整体会员寄售利润45%的代理奖；团队销售达3000万元以上成为省级代理商，可获得整体会员寄售利润60%的代理奖。普通会员发展一名新会员可获得其发展会员寄售利润50%的奖励。
成为相应级别的代理商，商品寄售所需的服务卷价值也不一致，省级代理商一张服务卷花费2元，市级代理商一张服务卷花费3元，县级代理商一张服务卷花费4元，普通会员一张服务卷需花费5元。
为扩大影响力，付某某、杨某庆以及简某某等人以公司名义组织会员到贵州某酒厂考察，以现场授课、参观、开年会等方式吸引会员投资，并鼓励会员发展下线会员。
至案发，付某某等人传销活动共吸收参与传销的人数达11827人。其中，省级代理会员人数8人、市级代理会员人数38人、县级代理会员人数143人、普通会员级会员人数11638人。共吸收参与传销人员缴纳的传销资金3.99亿元。付某某以及简某某、林某某等人将参与传销人员所投入“黔都优品”APP平台的部分资金转入本人、关联公司和人员的账户供自己支配和使用，后因“黔都优品”APP平台无后续会员继续注入资金导致资金断裂而案发。
在此期间，被不起诉人冉某某为客服部负责人，负责收集公司客户信息资料和解答客户的疑问等工作。
汇川区人民检察院认为，冉某某实施了刑法规定的行为，但犯罪情节轻微，具有从宽处罚情节，根据相关法律的规定，可以免除刑罚，决定对冉某某不起诉。

【文章来源：鹰鉴，版权归原作者，如有侵权，联系删除,转载请注明出处，特此鸣谢！】

反传防骗联盟官网：DaxingGan.com

近期，有群众反映，名为“世界环保创业基金会”的组织以“绿动地球，我在行动”“珍惜资源共建环保营商”“创建商机让梦想今日成真”等为口号，以“做环保、做公益，同时得收益”为诱饵，诱惑他人通过扫描推荐人的二维码进入平台完成注册从事传销活动。

经初查，该组织号称总部在日内瓦，利用GEC虚拟币交易平台，使会员形成上下级关系，根据下线会员数量的多少确定相应的层级。根据下线会员人数和层级的高低，利用设定的规则挖矿获得GEC环保币，再将GEC币兑换成现金，该模式涉嫌传销。

基本模式:平台里会员分为4个等级，分别是矿工(环保志愿者)、公会会长、创业大使、环保大使。GEC平台上在交易过程中会收取出售方30%的手续费。然后从30%手续费里拿出35%来作为奖励，其中所有公会会长平分每天获得35%里面的20%的奖励，所有创业大使平分每天获得35%里面的10%的奖励，所有环保大使平分每天获得35%里面的5%的奖励。

GEC环保币的主要来源:一是注册成为环保志愿者系统送的2.1个币的微型矿机，连续运行十个月可以得到2.1个币;二是直接推荐注册环保志愿者可以得到5%的收益，即被推荐人账号连续运行10个月，推荐人得到0.1个币;三是连续签到一个月升级为一星环保志愿者，保持一星三个月，每个月做环保公益活动一次，每三个月免费得到2.1个币;四是直接推荐人数达到100、200、500、1000、5000人，分别可以升级为二星、三星、四星、五星环保志愿者，分别可以得到微型云矿机3台获得6.3的币、小型运矿机1台得11个币、小型云矿机1台得55个币、中型云矿机1台得115个币、大型云矿机1台得600个币;五是在平台上可以进行GEC币的买卖。

GEC环保币可以在该组织创建的平台(网址https://gec.vechina.com.cn/)进行交易，兑换成美元，再兑换成人民币。

国家市场监管总局公布认定传销行为的三个特征：

交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”;直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级;上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量计提报酬或者返利。

如何防范传销？

不要相信“天上掉馅饼”的事，只有通过踏实劳动才能得到收获；警惕“0投资，高回报”、“投资少，收益高”的陷阱；警惕“介绍工作”“介绍项目”的陷阱。

如果您掌握传销的线索，可直接向当地市场监督管理部门或公安机关举报。

文章来源：恩施市市场监督管理局，特此鸣谢！

反传销365网讯：随着对逃避债务的严厉打击，逾期未还的借款人的状况越来越令人担忧。一些恶意逃避全身的借款人已经在支付宝，微信，银行卡和其他个人账户上被逐个冻结。

网贷清零，处置现有债务已成为在线借贷平台完成撤退和过渡的首要任务。

网贷业务清退后，不良资产催收来了历史上最严格的时刻，并且为逃避债务而进行的努力也不断升级。

为了加强对坏账的处理并尽可能多地收回贷款，监管机构，法院，警察和在线借贷机构正在共同努力，以防止借款人恶意逃避债务。

人人贷发布公告称，为了保护贷方权利和打击借款人恶意逃避债务，该平台将分批公布逃避债务人名单。截至目前，人人贷已发布了十批逃债名单，共计5,000人。直接公布逾期借款人的信息反映了在线借贷平台无法收款。但是，随着对逃避债务的严厉打击，逾期未还的借款人的状况越来越令人担忧。一些恶意逃避全身的借款人已经在支付宝，微信，银行卡和其他个人账户上被逐个冻结。

一位借款人说，钱站公司提供的4万多元贷款已经逾期两年了。最近，他突然收到有关他的支付宝帐户被冻结的消息。尽管微信和银行卡没有冻结，但他还是很紧张。“本来以为钱站是由警方提起的，不需要偿还这笔贷款，但现在看来我仍然必须继续偿还。”

一位知情人士透露，已被立案的网贷平台爱钱进对应的借款平台钱站，相关部门采用冻结银行卡和支付宝等措施以追回逾期的债务。此外，一些借款人发现其支付宝帐户在9月份被冻结，然后联系了杭州市公安局余杭分行，得知其因借款2000元未偿还，若未偿还贷款本金和利息，将采取进一步措施冻结该帐户并将其列入黑名单。目前，诸如支付宝和微信之类的移动支付应用已被纳入国家网络执法检查和控制系统。司法部门可以依法通过网上检查控制系统查询被执法人网上账户中的资金，不需经过支付平台批准，可以直接冻结或扣除网上账户资金。这意味着一旦判定逾期的借款人，除了其银行帐户也可能被冻结，其互联网帐户（如支付宝和微信）也将可能被冻结。

冻结支付宝账户已进入实操阶段

此前资管黑板报报道冻结支付宝账户已进入实操阶段，2020年10月19日消息，“因身份信息被冒用而被网贷，从而导致支付宝账户被冻结。”，近日，一名用户在网上信访中发布“暂停冻结本人支付宝”的申诉信息表示，因个人银行储蓄卡遭“冒名”办理，其于2020年9月18日发现支付宝账号被冻结，随后联系杭州市公安局余杭分局被告知其于2015年12月在爱学贷（现叫爱又米）网贷平台借款本金2000元，需立即连本带息退还贷款，否则将进一步采取冻结本人账户、纳入失信名单等措施。这一申诉案例表明，P2P借款人逾期若不按时归还借款，冻结支付宝、微信钱包账户早已进入实操阶段。而在此前，亦有逾期借款人表示，自己的支付宝账户被冻结，不能支付也不能在淘宝上买东西。

据这名用户在信访平台上诉称：“经查询，电话卡和银行卡同时在2015年12月14日被人冒名开卡，发现此卡在2015年12月17日由杭州爱财网络科技有限公司（爱又米）流入2000元，同年12月19日流出到名为朱某的支付宝账号；2015年12月21号由快钱支付流入本金17000元，同年12月23日至12月28日分5笔流出到名为朱某的支付宝账号总金额为6973元、12月24日流出到名为董某某的支付宝账号总金额为1000元、2015年12月29日在郑州金水支行ATM取款共计9000元，该两个平台所借贷款截止目前，连本带息估计达到5.2万元，且爱又米借款合同签字不是本人！本人完全确定上述银行卡和电话卡均不是本人办理，涉及的全部经济交易均与本人无关，本人也不是受益者！”。

上述用户在申诉中表示：“因此事在杭州、郑州多地来回跑，均被告知需要到公安机关报案，由公安机关对此事进行立案侦查，通过刑事手段调取银行开户资料，找到冒名者，追究其贷款诈骗罪或者其所构成的其他刑事罪名，赔偿给本人造成的名誉损失和经济损失。”。

杭州市余杭区公安分局在回复中表示：“该用户反映的被冒用身份，办理银行卡，借网贷的相关情况，需到案发地公安机关郑州进行报案，拿到郑州公关机关的受立案的证明，提供给余杭公安网贷催收办，可取消该爱又米贷款的催收。”。

文章来源：网贷天眼，特此鸣谢！

反传防骗热线，您身边的反传防骗顾问！
2月18日，李旭反传销团队获悉，淮北市烈山区人民检察院披露一起传销案，该传销组织打着分享消费的名义从事传销活动，淮北市一男子参与后，积极发展下线，其行为已涉嫌组织、领导传销活动罪，检察院依法向法院提起公诉。

经依法审查查明：2017年9月29日，黑龙江乾易通电子商务有限公司（以下简称“乾易通”）注册成立，其名下的“乾易通”平台打着分享消费经济模式的名义，利用微信、QQ等社交媒体进行讲课培训，通过认购商品取得入门资格，介绍他人发展下线形成层级关系，并以发展人员的数量为依据计酬返利，进行传销活动，非法获取利益。
2017年6月，被告人袁某某经他人推荐注册成为“乾易通”会员，所在层级为87级，后袁某某积极发展下线，因业绩“达标”，于2017年10月30日经“乾易通”组织考核、审批成为服务站“站长”，其下级层数为12层，下级会员账号2081个。另袁某某以其妻张某甲的名义注册了“乾易通”会员账号，所在层级为18级，下级层数为112层，下级会员账号44585个。
检察院认为，被告人袁某某以牟取非法利益为目的，组织、领导传销活动，骗取财物，扰乱社会经济秩序，参与人数达4万余人，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以组织、领导传销活动罪追究其刑事责任。
[此文来源：李旭反传销团队，版权说明：以上文字及图片来源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢！]