一洼田所有过程全部是根据法律法规的正常程序进行，六叔今天来和大家聊聊断卡（两卡）惩戒申诉实践中会遇到哪些问题和成本。
断卡（两卡）惩戒绝对不是像那些博主笔下几句话就告诉你去找谁谁谁解除，不是这样的，给大家看看我们的所有材料。
这些材料还没包含证据资料等文件，差不多70页，整个互联网如果有律师团队能站出来说可以委托申诉断卡惩戒，那么可以联系六叔，我给你案源。
至今为止没有看见任何律师团队有过任何成功案例，毕竟六叔三年前也被头部网红律师骗过7000元。
事主四川邛崃人，去年5月份办理护照的时候被告知不允许出境，原因是“两卡涉案人员标签”，名下所有银行账户被限制，新办银行账户和信贷等均无法进行。
2023年8月份找到六叔法务团队，进行了委托，由六叔和法务马老师进行操作。
我们先梳理案情发现系：2022年8月的时候事主名下一张建设银行卡被赤峰市公安局冻结，事主联系冻结机构进行了沟通半年后自动解冻。
我花了半个小时才整理好里面的交易关系：
A是事主（中介）。
B是买家。
C是中介。
D是中介。
E是卖家。
E需要卖币，B需要买币，他们互相不认识，只认识中间3个中介，于是E卖家把U转给了D-C-A事主这里。
而买家B只认识中介D,中介D认识中介C，中介C才认识事主。
资金流向：B买家转账25万给A事主，事主转账给E卖家。
币流向：E-D-C-A。
事主涉案金额25万元。
后来是买家B用币去瞎投资被骗，报警后事主冻卡，一手黑。
好了，案情整理清楚，接下来就是申诉了。
我们首先要确定的是哪哥机构给上的惩戒，这里说的确定不是说你知道哪里上的就行了，而是每一步都要拿证据出来，这个证据必须是有权机关的纸质文件。
所以很多小伙伴都知道是哪里做出的处理，但是只是口头告知，这是无效的证据。
因为是出境业务收到限制，我们首先要去移民管理局确定为何限制当事人出境，移民局作为主管出入境事务的最高部门，在履行行政管理职能过程中制作或者获取，以一定形式记录、保存了当事人不能出境这一事项的信息，依据《出入境管理法》的有关规定，申请公开包括但不限于如下信息：
一．对本人作出不准出境措施或决定的单位名称；
二．不准出境的理由；
三、不准出境的起始期限。
1成本：2个人来回差旅费5000元。
得到确定证据：事主的“两卡人员”身份标签系被冻结地内蒙古自治区赤峰市公安局所标记。
于是我们法务两个人员又跑去内蒙古，一开始不予理睬，只让把材料交到收发室，法定程序是15日内履行书面告知登记、接收情况以及处理途径和程序、转送、交办去向等回复义务，于是我们又去找了市长。
最后终于拿到内蒙古的正式文件回复：
冻结机构把案情录入办案平台，应当由事主开卡地，也就是四川成都市邛崃市公安机关进行处理。
也就是说被邛崃市公安局把处理情况录入了系统，导致事主身份信息生成“两卡涉案人员”标签。
2成本：2个人内蒙古来回差旅费5000元（合计一万元）。
于是我们又来到了四川邛崃市公安局，并且出具了赤峰市公安局2023年10月9日关于此事作出的《处理意见书》，希望四川邛崃市公安局能够在查明事实的基础上公正执法，消除事主的“两卡人员”身份标签。
这里面核心的关键点是关于两卡人员的构成要件：
关于两卡人员认定的前提，“不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户”或者“出租、出借、购买、租售银行账户和支付账户”是一个很重要的概念和构成要件，事主并不是不法分子，更没有出租出借和租售购买或任何银行和支付账户，此前也没有过任何前科劣迹。
3成本：2个人四川来回差旅费5000元（合计一万五千元）。
结果你猜出现了什么事情？
2022年3月份左右，事主名下一张中国银行账户曾被江苏盐城市公安局反诈中心（以下简称“亭湖反诈”）冻结和杭州萧山分局冻结，经过沟通提前解冻了，但是需要出具不涉案证明，证明你排除了涉案嫌疑，人家才可以申请上报。
这就是币商的悲哀，银行卡到处被冻结。。。。
于是我们又要跑去江苏盐城亭湖反诈中心拿证明。
4成本：2个人江苏来回差旅费5000元（合计两万元）。
你猜怎么着？亭湖反诈中心认为：账户虽然解冻，无法排除涉嫌嫌疑，不予开具证明。
于是我们就申诉：亭湖反诈也没有因此冻结之事对本人进行过任何的传唤或讯问，该银行账户能够获得亭湖反诈的提前解冻，理应认定为是已经排除了涉案嫌疑，否则就没有任何解冻的现实意义。
因为距离冻结时间已经过去了1年9个月了，我们就出具了《关于银行账户已获提前解冻但嫌疑问题仍“久悬未决”的求决》
意思就是你要么判定涉案侦查，要么就做出不涉案决定。
经过反复沟通，每一次沟通法定回复时间均是30个工作日，时间浪费在这里，浙江萧山的也是相同的处理流程。
而江苏盐城回复没有向个人出具该证明《不涉案证明》的义务，我们要去解除两卡标签，哪家单位要这个《不涉案证明》就要公对公去函。
5成本：2个人浙江萧山来回差旅费5000元（合计两万五千元）。
好了，经过两个月反复沟通和检察院介入，终于拿到了江苏盐城的不涉案证明了，于是又回到四川进行资料提交。
6成本：2个人四川来回差旅费5000元（合计三万元）。
接下来我们向邛崃市公安局提出了《关于消除“两卡人员”身份标签恢复正常公民权利有关问题的申诉书》的求决申请，这个时间到了10月29日，材料交给了单位收发室。
根据法律法规，单位应当自收到材料事项之日起15日内履行书面告知提交材料的人处理途径和程序、转送、交办去向等回复义务，截止到10月底都没有接到任何回复，现在又要去一趟咨询相关情况，希望他们给予回复。
又增加了一次差旅成本7，都不好算账了。
后面终于有回复了，结果事主户籍所在地邛崃市反诈部门告诉事主的“两卡人员”身份标签系被赤峰市公安局所作。
前面我们说了，赤峰市公安局出了正式文件说，事主的“两卡人员”身份标签系户籍地有权机构所作。
这就是币商涉案经常会出现的问题，那就是异地冻结机构和开卡地（户籍地）机构的协作问题，每个人都会遇到。
经向户籍所在地邛崃市公安反诈部门询问告诉本人的“两卡人员”身份标签系被赤峰市公安局所作。
赤峰市公安局作出事项处理意见书，告知：“2022年8月31日，四川省成都市邛崃市公安局将对你的处理情况录入系统，致使你的身份信息生成两卡人员标签，”
那怎么办呢？
对此，事主认为上述两家公安机关相互推诿推卸责任，公安部作为他们的共同上级，那就找北京公安部要两份证据材料：
一、两卡人员标签的作出认定的单位名称；
二、两卡人员标签认定的工作流程，包括成文规范或通知文件。
8成本：2个人北京来回差旅费5000元（合计四万元）。
最后认定为户籍地制作两卡人员标签，因为冻结机构没有向个人出具该证明《不涉案证明》的义务，那么要解除就要户籍地公对公去函向内蒙古、江苏盐城索要。
于是我们又来到了户籍地四川，请求他们发函给内蒙古和江苏盐城。最后申报到省厅、公安部，昨天终于解控了。
昨天公安部报批了，各个银行的函件还没到，出入境那边也还没有收到，等这些证明材料一到，就可以完全解除所有银行账户的管控以及可以办理护照了。
这个案例花了7我们法务团队七个月，大部分时间在了和两处冻结机构的沟通等待时间，以及逐级向公安部报批解控。
其中艰辛真的文字表达不出来，七个月时间，交通住宿成本高达5-7万元，这里还没算7个月法务的工资，这单是真的亏钱啊。
所以那些刷单、贷款被诈骗、币商一手黑、卖U一手黑的散户，自行对照此次案例，你们也可以自行去申诉，估计第一步人家不理你就毫无办法了。
