资金盘骗局曝光!
网络套路揭秘!

银行卡被大量冻结!这次是边远山区,如何正确用卡很重要!

最近有大量云南网友表示,自己的建设银行卡被冻结,收到短信显示银行卡交易可能存在风险,非柜面业务暂时无法办理。建设银行客服表示,银行卡冻结是分行为了防范电信诈骗、保护账户安全做的保护措施,收到短信的用户可以持身份证和银行卡前往网点处理。
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显然,边远山区网友银行卡被冻结,肯定是与背后有大量收卡、非法交易行为存在有关。为了斩断诈骗集团的“资金流”,铲除犯罪滋生的土壤,维护社会治安稳定,“断卡”行动对一些账户进行了分类保护措施,导致银行卡暂时用不了。
电信诈骗团伙直接在云南发展一些下线,招募当地一些年轻人,然后让年轻人直接用他们之前正常使用的手机卡、银行卡或者是微信、支付宝等账号进行转账。
云南这边发展下线太容易,有些小年轻可能一顿烧烤吃完了,甚至钱都不要就帮人家洗钱了。参与洗钱的都是一些涉世未深的年轻人,在参与的过程中,他们甚至逐步变成一些小团伙的头目。因为收益可观,年轻人就将自己的银行卡给洗钱团伙,而所有的转账操作都有由对方来进行。自己尝到甜头后,就开始介绍熟人加入,收取好处费。

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现在每个人频繁的使用网络支付,难免跟一些陌生人发生交易,又不能保证陌生人ZJ是黑是白,碰到被冻卡的概率越来越大,只要你是这条交易链上的一笔交易,你都有可能出现被冻卡。

正确使用银行卡很重要,把投资性用卡和生活用卡分开,不轻易与陌生人发生转账行为,特别是实名商户转账时突然要更换“家人”的银行卡来转账时,就一定不要接受接收,这种百分之百是黑户。

之前外汇密探曾经分享过冻卡-解冻的经验:

接收卡一定要是备用卡(或地方YYK),不能用生活卡,以及4大行卡进行投资;

接收到ZJ后,几天内不要转账出去,以免这张卡(因转账)有问题,导致转账出去后发生连带o卡问题;
o卡分为3天和6个月,一旦被冻,只能等待,或者联系冻结机构,配合处理;
o卡3天的,说明问题不大(而且去银行了解,一般是JC冻结),o卡6个月的,大部分是JZ冻结,就是在调查经济问题了,短时间很难出结果;

不建议去当地找JC/JZ处理解冻,即使是正常使用的卡无意识被冻,也不建议,因为听到各种唬人问询后,很多人作出了错误的回答和决定,导致觉得自己就是罪人,以及把钱交给JC/JZ,得不偿失,正常不着急的话,等待自然解冻即可;

被冻3天解冻后,还有可能被续冻;同理,被冻6个月,也有可能续冻;
解冻后,可以去银行取现金出来,不建议用转账;

解冻后(不续冻时)可以正常使用该卡,不放心的可以注销该卡后,重新办理一张;
找U的实名买/卖家,交易中途要换人转账的,一律停止交易;

学习这些必要的知识,可以让自己在遇到这类问题时,从容不迫的解决,也可以造成最小的损失。

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