资金盘骗局曝光!
网络套路揭秘!

国家项目股权分红骗局揭秘: 开卡就能领到“国家项目股权分红”?快醒醒!

“只要去银行开立账户,就能领国家项目股权分红”?哪有这样的好事!然而,我们身边总有些人会心存幻想,盼着天上能掉下馅饼来。也正是这种心理,给了不法之徒可乘之机!来看看我行福建省分行的案例吧!
%title插图%num“国家项目股权分红”的诱惑(一)

近日,一位60多岁的老年男性客户到我行福建南平松溪支行开立借记卡。被问及开户用途时,老人神色紧张,回答支支吾吾,还不时通过微信语音与人交谈,而对方只是不断催促老人尽快办卡,并要求老人不要跟银行人员多说话。大堂经理当即提高警觉,示意老人挂断电话。

为进一步了解老人开户真实意图,大堂经理在征得同意后查看了老人近期的微信聊天记录,发现老人加入了一个名为“**联盟”的微信群,群内聊天内容涉及“国家发布5G股权和现金,当月23日结束”等信息,意识到老人可能正在遭遇以国家项目、股权分红为诱饵,诱导开立银行账户并实施资金诈骗的电信网络诈骗,于是耐心与老人沟通,宣导“平安中行”微信公众号相关案例,对诈骗伎俩和疑点进行分析。最终,老人恍然大悟,放弃办卡,并对大堂经理及时劝说表示感谢。
“国家项目股权分红”的诱惑(二)

近日,客户李某到我行福建南平建瓯支行要求开立账户,综服人员按流程询问开户用途。客户紧张得回答不上来,且避开综服人员出门打电话,回来之后才答复“开户是为自己存钱用”,并执意要存入100元。综服人员察觉客户行为有异,将上述情况报告内控副职。

内控副职与客户作进一步沟通,客户才终于说出是微信“好友”让来开户的。内控副职在取得客户同意后查看客户与“好友”的聊天记录,发现双方以兄弟姐妹相称,聊天内容多是对方发送的截屏图片,以国家项目、股权分红等内容为主,并要求客户到银行开户。

由此,内控副职断定客户遭遇电信网络诈骗,耐心以“平安中行”微信公众号真实案例劝说客户。最终,客户醒悟,放弃办卡,并对支行员工认真负责的工作态度表示感谢。
编者按
打着“投资国家项目”旗号的电信网络诈骗是近年高发诈骗类型之一。上述案例,不法分子通过社交软件添加受害人,以“国家项目股权分红”为诱饵,诱导客户开立银行卡,从而骗取客户个人信息,后续则利用客户银行账户从事违法犯罪活动或对客户实施资金诈骗。在此提醒广大客户,参与投资项目一定要擦亮双眼,不要轻信所谓的“国家级”项目,谨防诈骗!
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